写文章
BERRYJF
2020-05-07 23:11

20200507暗夜公开课笔记

本篇优秀文章被收录在“公开课学霸笔记大合集”专题

(小编提示:今日暗夜活动返场1天,截止今晚24点前,报名赠送150元教材 金融大课堂课程,绝对不能错过哦!!)


暗夜返场福利报名赠送暗夜返场福利报名赠送http://www.imiker.com


第一板块: 捋当下的现象(小黑案例的具体楼盘、当下热点新闻、房市情况)

年初的公开课, 风起于林,行稳致远

就是说要敏感于货币防水机会,但一定要稳扎稳打,这个冬末或倒春寒阶段,机会是伴随风险出现的,整体还是防御性进攻行情

我们延续这个主题继续走下去,因为疫情并没有改变市场逻辑,只是加速了我们预判事情的出现。

3月初的时候, 暗夜米课时事分析篇章里更新新冠疫情对投资市场的影响就提到过基于疫情特性这次是个论持久战的过程。果然 欧美的爆发引发了我们有生之年最大的全球性疫情, 死人不亚于一场小战争。所以未来市场会更加在经济之殇与放水刺激中迷离

 每一次社会大变革, 做错的人会埋葬在里面, 但同时会多出很多机会。 盘点过去小半年的资产, 还是有些小伙伴的财富是增长的。 房产来说, 上线城市强势区域或强势品类如学区房,是来了一波金三银四的逆势大涨行情的,也匹配我们过去的判断,新一轮重新开始,上线强势品左侧交易购入,12-2月是上一次时间窗口。

我们的话题是延续性的, 会复盘过去, 看看过去曾经做过的预判是否符合市场行情。 今天很多的小伙伴, 如果你是要简单的答案, 那可能会失望,投资市场没有简单答案,简单答案往往是割韭菜用的。

我们金融讲堂是讲大类投资的逻辑。 中国的投资最容易实现资产越级的是房地产。 这是跟国内的体制和城市化发展阶段来体现的,这个特性没有改变。

课程5年了, 我们在课程中讲的轮动逻辑, 债,股,房,金。 如果你是学霸, 过去一轮吃满了, 财富增长是非常可观的。 

editor_bg.png


回顾过去, 学霸@黑人王 案例虽然讲了很多次,其实是作为一个时间轴的展示,关键是你有没有从中参考做出自己正确的判断,2016年用60万的资本首付, 抄底东莞的房子, 然后在2017外溢最高点卖出。然后防御型入了深圳南山区一个房,我们以前没说过是什么?今天借助深圳最近出了个神盘, 叫华润城4期,无数人要去打新它,我们这位就是2017入华润城前面几期的二手房, 同房型如今卖到单价16、7万成交我也不理解如今有人追高能追成这样。 因为2017年我们的学霸小伙伴专门从深圳飞到南京, 在暗夜老师指导下, 在诸多楼盘筛选中最后筛出两个楼盘中选择了深圳华润城前几期的房子,而没有选华侨城香山美墅, 当时买的时候还砍了血筹码吧大概是八九万具体记不清了, 两三年时间, 从十万不到的单价, 到了16万。 而我们香山美墅则, 涨幅同期同比逊色不少。 所以今天的楼市, 哪怕在深圳, 不是凭胆量就可以赚到钱的,哪怕一个区内都有不小的分化!

所以这半年上线城市多多少少都有些作妖的行情, 但是并不是大范围行情。 分化的非常厉害!

​而牛仔哥@牛仔很忙  去年年头操作了一个完美的股房轮动。 买了半岛城邦, 一年下来, 每个平方也涨了好几万。 

接下来永远记住两句话:

自住看成本, 不跌就是涨。 

投资看效率, 不涨便是跌。 

复盘还有去年, 我们明示了我们的学霸们已经开始第二轮的作业了。 2019年6月, 又入了一套杀价回到2017年的南山学区房急卖房(倒追时光机), 到今年又一个平方涨了几万块。

所以说 不是你有钱怎么样, 而是你懂了你才会有钱。 

2016年也就60万的起步资金, 抓住了节奏两次下来,到现在已经有了千万资产了。而且因为时机把握的好,风险也不大,因为成本远离市场价, 这是天道酬勤。 

当然还需要有很强的功力, 借贷, 借用宽松的货币环境。 但是还是提醒小伙伴, 信贷杠杆, 一定要极其专业。 用得好, 会使资金加成。 用不好, 会反噬。 这两年很多胡乱买房子的人, 已经被埋葬了。 所以, 现在的市场是个专业的市场。 所以你一定要专业, 或者请教专业的人。 

在深圳, 信贷这一块, 如果你不懂这块,可以找香蕉哥@月亮香蕉哥  。 如果在信贷这一块有需求, 会少走很多弯路。 人品、专业度,这么多年下来确实靠谱,我才会说一说。

以深圳为例, 深圳一直有东西之争。 到底买西边还是买东边。 因为传统的优势领域一直在西边, 但是东边价格更有优势。 在整个经济不好的时候, 资金还是奔向更确定的地方。 就像股市中的茅台。 所以,发展焦点所在的西部一直贵过东部,只有超级大行情是才回轮动过去,没有大行情大多数东部还是波澜不惊的。每个城市其实都这样。

今年经济肯定是不好的。 这个时候的货币狂潮一定会奔向强势资产而不是概念资产

必须提一提是我发现 很多小伙伴又要忍不住骚动的心和骚动的手。 去抄底投资一套什么纯投资概念房,尤其是搞价格优惠的边缘区域看似便宜的楼盘, 现在还没到玩大轮动的时候。 在未来新局面下, 很可能下去就上不来了(被锁死流动性有进无出)

今年下半年, 依然经济基本面是不好的。 概念性资产还是起不来。 但是强者恒强。 各位一定要做好自己的策略。 结合未来的实用性功能区对冲未来的风险。 

以改善自住,长期持有为基本点

学习任何东西, 要放下立场, 客观看待市场。 比如, 无房的看房价涨不爽, 带着愤慨的心, 或者买了很多房的其实是烂房烂资产,天天找鸡血自我安慰。 
记住, 我们没有立场, 不是空军立场, 也不是多军立场,只是客观分析哪里好赚钱!

思辨能力, 改变单细胞思维。 

editor_bg.png


​最近B站火了一个据说400栋楼姐, 还是我是没有兴趣看这种营销文的,小伙伴@我,非要八卦给我,其实看标题就知道是做二房东的业务的自我炒作。 在广州有如果400栋楼, 就是富豪榜前20名。 哪里来资格也是问题。 所以这个东西明显就是做广告, 居然还火了一片羡慕。 

顺便说下,如果你的房子真的想要出租, 要自己去出租, 不要图方便去跟二房东打交道。 之前做二房东还可以做一做, 低价去收一些房子, 通过凤变冰去转信息差。 现在资本大举入侵, 已经很少有利润了。 慢慢就去玩金融杠杆了。 他们首先会跟房东签一个三个月免租期。 因为要装修。 实际他们美化是非常快的。 这三个月是原始资本。 然后用三个月赚的钱, 去付你的后三个月。 基本就是空手套白狼。 很多模式以优惠收租房者一年或更长的租金, 然后每三个月付给房东。 就有了更多的资本时间差去收套更多的房。 这种在市场火爆的时候是OK的。 但是在疫情这种情况下, 这种模式很容易崩塌。 留下的就是租客和房东的矛盾。不建议!

何况一个有多套房子的人, 一定是不会出来秀的, 因为她一出来秀, 一定会被税务局盯上。 那是找死,这么简单的逻辑。

后来辟谣说其实就有10多栋楼, 那也有水分,而且必然是农民房之类的非正常产权房,这种资产真是自持,也是脑子不好了。

而北京的学校分片划区的消息。 比如叶檀的文章, 很惊悚的标题:什么赶快逃命,学区房崩塌还有两个月!

开玩笑,学区房的逻辑是中国房价的核心逻辑。 是在中国的房地产才有投资功效, 不仅提供居住资源, 更提供社会资源的占有权。 这次的新冠疫情突出了医疗的稀缺性。 小区管理做得好的地方, 未来空间也大。 

新冠疫情对医疗的凸显效应远远不如教育资源。 教育资源在中国是王者资源。 稀缺资源从来不会平均分配。 一定有某种游戏规则。 西方是以金钱家世来分配优质教育。 中国现在是以学区房, 相对还比较市场化公平。 在全世界哪里期待教育公平化, 都是个美好的愿望。 

好师资好生源好氛围,那都是金字塔排列的。没有平均主义。

那么今天在购买学区房的过程中, 要不要预期未来发生分片划区的风险。 当然是要注意的。 单一的学区资源支撑的超级老破小, 是有一定的风险的。 有的老破小, 能让孩子上好学校。 但是未来有可能学区政策一变动就受伤比较大。

而如今可能实现分片划区的, 一定是教育资源原本就比较平均的。 所以北京的这种情况, 不会扩散到全国。 因为北京分片划区的地方, 本身教育资源就都还不错,而且怎么落地还是未知数。 而,如何去选择对抗未来潜在风险的发展均衡学区房还得去暗夜米课学区房系列章节系统性学习一下。

凡事布局早准备,一定不要临到关口再去急躁追高。 金三银四发生的原因有一部分就是很多大人, 到临上学那一刻突然要去买。 高价求购。 引发了高价购买行情。 

金三银四大都是学区房引发的行情。 在大年会引发财富效应, 从而引发大面积的行情。 小年, 则仅仅引发学区相关的行情。 金三银四和过完年之后银行信贷额度更加丰沛有关。 上半年银行信贷比下半年要宽松很多。 今年的学区房行情目前暂时并没有向非学区房全面满溢的迹象。 

宝宝一出生, 就要开始布局兼顾宝宝上学和自己舒适居住的学区房,找发展中的兼顾投资增值了。

学其上者得其中, 学其中者得其下。 

不要问互联网要答案,  那不就是韭菜作风吗? 

看文章如果一气呵成觉得很爽, 那就是在浪费时间。 因为他们没有给你知识,只是调动了你的固有认知和情绪,那便是在浪费时间。要成长就要去啃高级别的知识而不是看小说爽文。

财富的分化就是这么来的,有人在修行内功, 有人在满大街找发财机会。 所以存在就是合理。 

中美贸易战还没结束, 又来了一场新冠疫情。 所以做外贸的伙伴很苦闷。 市场究竟如何?

​分享古人荀子《天伦》。 **有常, 不为尧存, 不为桀亡。 

经济波动与逆全球化,其实美国谁上台都一样, 到时候了。 特朗普比希拉里可能更好。 不怕真小人, 就怕玩意识形态的伪君子。 

第二句意思是,把自己做好, 市场怎么样都不会祸害到你。 

editor_bg.png


美国的财富大分化,导致了周期临界点。

美国最顶层的1% 的TOP ONE, 拥有的财富已经达到了全国资产的40%。 最TOP的0.1%, 已经到了全国资产的20%。 这是非常惊人的。所以穷人太多(相对于他们的富人),无法享受经济发展成果,日积月累,必然引发愤怒和暴乱,而政客必然甩锅从外部找原因,那中国必然是靶子,老二了嘛。

关联到房子。 很多小伙伴问海外房地产的投资篇章。 想要投资房子, 就在中国。 除了中国, 别的地方就不需要。 在海外, 在贫富差距如此大的情况下, 一定会产生一些社会危机。 但是房产又是如此流动性低的一个产品。 如果你作为一个有钱的华人, 在国外拥有一个物业, 是不太有利的。 现在疫情下被甩锅, 已经能说明问题了。 还有柬埔寨买地, 都是被割韭菜。 不但没有收益, 还可能成为民粹主义发泄的对象, 甚至被政府收割。 这一点我们两三年来一直在讲。

第二板块: MMT,当代各国的经济底层逻辑;

货币的底层逻辑的变化,以前不提MMT是因为提了你们也听不懂,没有经历过很难理解抽象的概念,但2008年之后这个概念就已经严重影响市场传统投资逻辑了,我们暗夜米课基础课里的很多初级比拟,什么大水来了备好盆啊,其实都是实际运用。所以五年来的老学员是很容易觉得似曾相识的,因为你骨子里已经有这个概念了。如今,疫情引爆类08危机,美国QE,中国特别债再出江湖,你有实物观察了。

editor_bg.png


为什么从08年, 美股、欧债、中房都涨了很多年。 

课本是课本, 现实是现实。 在08年次贷危机之后, 投资底层逻辑已经发生了翻天覆地的改变。 

理解这个, 无论对做生意, 还是做投资, 一定要把思路从传统经济学中拔出来。 现代货币理论, 其实一直被当做邪门歪道。 过去的传统经济学派类似于名门正派。 而MMT理论等同于明教。 在次贷危机之后, 因为金融教皇都不在了之后, MMT就崛起了。 这里不是荐书, 因为大家可能一页都看不懂。 现在讲这个, 是因为大家需要了解一下。 美国的货币宽松逻辑, 大家都知道美国发大水了。 

MMT认为一个主权债务国家, 发再多的债。 只要债是他的主权货币控制的。 这个债务就不是债,也不会崩溃。  都可以通过印钞票来解决。 但是如果发太多水, 就要通过载体来承载。 唯一要防范的就是恶性通货膨胀。 所以一定要有锚定的承载资产。 举例子:如果中国不开启房地产来作为吸水海绵, 就会引发民生物质的物价飞涨。 所以在中国, 就是房地产, 美国, 就是股票市场(美国的房地产没有社会资源占有权的属性)。 美国一定要维护美元霸权, 美国发大水, 稀释全世界的资产。 这就是资本主义每8-12年收割的底层逻辑。 所以, 科技主导权引导军事力量, 从而把控美元霸权。 

中国如果在未来无法获得科技主导权和货币主导权, 终有一天被稀释榨干。 好比雇员人老珠黄后被资本家一脚踢开(曾经的巴西、阿根廷的拉美奇迹)

所以, 要谋求人民币的换锚,人民币国际化, 和科技主导权。那就必然产生对抗,所以,终归要经历的。

现在重新走上了MMT。 美联储走上QE, 量化宽松, 就知道美国在发大水, 简直是无限量的, 比08年还大。 只要病毒不灭。 印出来的钞票不能马上起到抬升信心的作用。 所以,基本面恶化而货币狂飙,这是个作妖的市场。

新冠疫情对于中国来说, 坏事变好事。 我们有制度优势。

标题党和意识形态的不必去看。 在资本层面没有意识形态。 资本不是意识形态能叫回去就能回去的。 

​盎格鲁撒克逊人种特点有点欺软敬硬,干死弱者尊敬强者。

他要搞你, 你扛得住, 他搞不死你就会和你合作。 如果你跪下,他就老搞你。 无论你是谁,比如曾经的日本,现在的加拿大

这次贸易战加拿大被搞得比中国狠多了。 

美国在狂印钞票。但资本事实上在涌进中国。 所以, 不要太悲观。 

人生核心:年轻的时候用人力赚钱换资产,慢慢变成资产赚钱换人力解放时间。 

累积资本性资产极其重要。

中国的阶层固化还没有定型, 是给大家的机会。 城市化过程中,房地产还是王者。

好房就是避险品,当社会上什么都在跌, 越是强势的房产, 才是具有庇护所价值的资产

editor_bg.png


达尼奥, 其实就是MMT流派虽然他没承认过。 他的视频, 经济机器是怎样运行的。 多看几遍。 已经是他能翻译的最浅显的MMT的理论。 暗夜金融里面的部分其实也是MMT的实操化。 

今天中国已经进入到跟西方一样的, 货币手段不像过去那么强了, 不是降息降准就OK了。 但是现在这个逻辑从08年已经运行10多年了。 负面效应出来了。 市场已经不缺房子了, 但是缺好房子。 但是债务也很大了。 发水被债务吸走了。 

所以接下来各国大搞财政刺激, 比货币刺激更加刚烈。 

如果未来你看到政府发行债券, 是向商业银行,起到的作用是货币紧缩。 

而如今是卖给央行,央行没有储蓄货币,是印钞票的机构,所以是政府发债给印钞票的央行,拿着大印无疆的钱去刺激经济

而这种模式一旦进入直升机撒钱, 这种情况是最差的。 它意味着老百姓没有储蓄有负债, 无法扛过疫情带来的停工。 这是非常危险的。 这种情况负面影响也很大。 因为懒汉躺在家里都能拿到钱。 直升机撒钱是一种被迫的行为。 老百姓没有储蓄, 有大量债务,有枪 容易引发社会问题。 

中国直接发消费券, 是比较好的行为。 刺激消费。 如果发钞票, 老百姓可能拿去买楼买理财之类投资去了, 会引发新的泡沫。 

世界在大放水中, 但是也有经济停滞的问题。 所以不要因为大放水就胡乱投资。

现行的政府对房产市场态度绝不是希望房产下跌, 而是希望平稳。那各种手段压平了整体波动,那 就必然内部引发二八分化。

editor_bg.png

谈谈美元

美元指数并不等于美元对人民币汇率。 是对一篮子货币(欧元,日元等等人民币权重目前不大)的反应,因为它是全球性货币

此次为何经济下行,美元指数还大涨?

美元的强势一般发生在两个极端情况。 一个是美国的经济真的很强, 吸引全球资金回流美国。 另一个是全球经济, 特别是美国经济最坏的时候。 

举例:比如前两年有人胡乱买了垃圾房产, 用了很多贷款。 在新冠疫情经济不好收入不好, 但是贷款不会消失。 为了维持房贷还上, 只能借钱。 但是借钱很难。 只能借高利贷。 就是钱变贵了。 当美国经济崩溃的时候。 当美股节节下跌崩盘的时候。 很多杠杆仓位就面临爆仓。 很多人要美元现金救仓位。 全球缺美元,缺,就涨。 道理一样!现金为王的体现。还有就是,欧元奥币加元什么的表现更差,反顶了美元。

随着美联储释放天量QE, 后期还是会有个回荡,参考2008年,也是这样走的,雷曼倒闭到AIG出事这几个月美元指数也是狂飙,但随后就疲软了,所以看长期的话,投资, 不建议配置美元。中 短期,可能心电图不可预测。

但RMB算是全球货币里最扛的住的了,还是在贸易战逻辑里的7上下0.5浮动。

这种恶性上涨其实没好处,比如前两年如果买了香港的美元投资保单, 或者美国房产资产。 肯定一边资产在缩水, 同时负担在增加。 

不懂得领域不要跑太远

第三板块: 美林时钟的当下对应(结合中西方当下的各资产表现)

editor_bg.png


12月到2月份。 优化资产或要自住改善的应该优先考虑。 

看图。 现在还在新一轮第一个圈圈里,红线是蓝筹物业,绿线是概念物业,还是分化和吸血阶段。

如果说18,19年是上一轮的终结。 19年下半年, 20年上半年, 是新一轮的开启。  不要因为有些地方作妖了, 就要去抄底。 就像看到茅台涨很高了就去抄底便宜垃圾股还是亏。 现在还是新一轮的开始。 

什么时候楼市会有全面行情呢。  每个区域都有龙头。 好的区域已经开始涨了。 好房子要左侧交易结合自住改善。 投资一定要有布局思维。 现在看到房子涨上去也不要有追高思维。 因为现在经济实际上是不好的。 后面有可能会更加恶化。 

今天中国肯定放水了。 但是通往房地产的大闸还是死守。 还有很多烂债吸走了大水。 整个资金面还在小范围内反复俯卧撑。 像华润城十五六万这样的, 可能人家就是有钱,我们理解不了的

 本身投资房地产, 就是用眼光买到小猪仔, 养大了去卖给不想费脑子的有钱人。 

上海的政策压制得比较凶狠, 所以上海的价格还是比较实的。 上海的投资效率不高, 但是健康性很强。 公民同招, 削弱了民办。 引发了学区房行情的狂涨。 (学区房篇章里有讲学区房逻辑, 不同的城市可根据自己的情况对应)

不要期待商业性质的楼盘。 不要相信商改住。 底层逻辑反复讲过了。 记住结论即可。 


美林时钟。 

editor_bg.png


​很多学员们学了这个工具问我现在处于哪个区间?我认为我们现在中国居于制度优势, 还在滞涨期摇摆, 不大可能进入衰退期。 希望从滞涨期进入复苏期。 西方大多数不可避免进入衰退期。而滞胀期的特色已经告诉你股市不好玩了,你作为小散抄个股还是有很大的风险的(只过去半年,未来不预测股市),而衰退期的代表,大宗商品暴跌,已经告诉你了,那还要玩油?
 所以我们从来不讲抄底油,因为大宗逻辑太复杂。移仓换月一般人理解不了。
巴菲特这次误判了航空股,可能是给美国政客也误导了,认为很快疫情就过了,而其实我们比巴菲特更靠近信息源头我们更了解新冠疫情的牛逼。 所以,巴菲特抄底航空, 我们就要有自己判断。 但是巴菲特能很快认错。 而散户就是喜欢抄底, 越跌越买,越买越跌,一条道抄到死为之,反过来, 一涨就想卖,卖了继续涨,踏空导致心态崩了又追其他烂货。

中国的房产是可以打全场因为既有商品属性又有债性还有股性(投资城市)

现在是冬天, 追求它的防御属性。 不要追求它的股性, 也就是“故事性”资产。 说什么某某地就是20年以后的深圳。 大资本在经济不好的时候就是实诚性,不相信故事

但也不要考虑太成熟熟透的。 平衡,平衡!

今年下半年, 经济还是不好, 还是会榨出很多新的机会。 所以大家也不要着急。 除非你特别看好。 今天这个时候还能被资金关注的, 一定是优势资产。 如果你长期看好一个资产, 就要忽略中短期。 用时间来战胜它, 类比华哥的腾讯股票。 

但评估好自己的赚钱现金流被经济震荡影响的强度,不然今天哪怕是入的不错房子, 你拿下了, 但不多久你的资金链断了, 你也是别人的血筹码。 而且后来长期是这种情况。 

如果你在网上跟某个大V带路去买房, 那就是大V的垫脚石, 是韭菜。 这种透明市场,只有高估没有低估,真正的好房子还能需要别人带路? 

不讲怎么卖房, 因为好的买入就是成功卖出的一半了, 一套房子买错就套死, 就没有回头路了。 

editor_bg.png


政策逐步宽松, 但是大闸拦着, 比较微妙。 优势一定会被外溢拉起来。 大轮动看政策,小轮动还是会有的
所以置换和自住的还是要行动起来。 普二线和三线, 要去找以前买不到的爆款房也许是开发商留着或者关系户的,现在市场清淡也许被放出来, 要去市场上去找。 不是坐在家里发现的。 

现在仍然是防御性进攻。 还是要左侧交易。 

什么时候对房地产信贷的放松, 就是左侧右侧的分水岭。 

这个时候要利用信贷的利好。 但是你一定要有能力控得住信贷风险。 注意一定要直接跟银行打交道。 除非是经得住考验的。 比如香蕉哥。 

第四板块: LPR实操和下半年建议

LPR。 课程里说的很透彻了,这边跟不是学员的简略说说

editor_bg.png


不要听市场的妖魔邪论。 它不是针对房地产的。 它是让银行放点血去支持实体经济。 招行是银行的龙头, 是因为它的市场化水平最高的。 LPR是银行的市场化改革, 引入竞争机制, 引导利率下行。 未来基准利率会成为二元模式。 存款是基准利率, 贷款是LPR。 如果你不转LPR, 就可能有概率被不再动了,视同选择了固定利率。 无论短期涨涨降降,长期降息还是是大概率事件。 今年经济不好LPR已经降了两次了,基准还没动。
6-8月份勤奋跑盘,按照轮动原理(复习轮动章节)根据自己实力,层层靠!重复下,大轮动靠政策开闸,而小轮动靠货币就可以了。

关于学习我的最爱都是宗师级别的,我一般不看网文:

查理芒格, 思维栅格逻辑。 七八个维度比对, 大概率指向能, 就是能。 

索罗斯的反身性,驾驭人性

达尼奥的体系思维方式

MMT提供的黑暗法则

但是肯定你们是不容易看懂的,所以需要启蒙课程引导落地化运用,先从我通俗实用化后的开始

看不懂就要努力学习。 因为你什么都一眼看懂,那你还是原来的你

(我的感触: 还是学暗夜米课, 学习学习再学习, 做逐字稿)

我们未来至多还有一波, 抓住就抓住了。 当中国城市化进程结束, 我们也阶层固化,那时候 科普是没有意义的。 

西方追求快乐教育, 就是因为富人在富人的世界, 穷人在穷人的世界, 没有交集。 中国焦虑, 是因为通过努力,还 可以变化。 

对暗夜老师课程有兴趣的小伙伴, 凡是通过我的链接购买课程,可以提供终生答疑。课程学习中的任何疑问,都可以随时联系我来进行沟通探讨哈。 

https://v.imiker.com/buylink/beyiberry/25

以下是暗夜老师微信号及公众号,添加过的小伙伴, 请不要重复添加了。

editor_bg.png


感谢荣姐姐列出题纲,让整个脉络更加清晰。@荣姐姐  
spacer.gif


关注作者,看更多TA的好文章 个人展示
BERRYJF 谁在评论里提醒下这位作者,懒得连名片都没填写。
举报
收藏
转发
0/500
添加表情
评论
评论 (173)
最近
最早

BERRYJF

女侠梦,不走寻常路。十一年机械外贸,七年SOHO, 两个孩子母亲,暗夜老师忠实粉丝。 特长:爱学习,认真投入。基本上交代给我的任务,100分能做到85分以上。

向TA提问
置顶时间 :

设置帖子类型

普通
新闻
活动
修改

圈内转发

0/104

分享至微信

复制链接

举报

请选择举报理由

留联系方式
垃圾广告
人身攻击
侵权抄袭
违法信息
举报

确认要删除自己的评论吗?

取消 确定

确认要删除自己的文章吗?

取消 确定
提问
设置提问积分
当前可用积分:
-
+
20
50
100
200
偷看

积分偷看

10积分
我的积分(可用积分)
确认偷看

问题已关注

答主回复后,系统将通知你

不再提示