香港公司银行账户被冻结的原因

2017年2月开始香港银行执行新的信用系统，针对银行帐户进行排查，使用不当或帐户审查资料缺失导致审查失败则会强制关戶：

A.大额资料金进出频繁，资金进出可疑；

B.未及时回复银行信函、信息更新或邮件等；

C.三个月以上不活跃帐户被视为不动戶；

D.帐户资金不足，港币金额为负数，开空头支票被退票；

E.申报标准CRS影响下银行需要2年以上公司报务报表；

鉴于以上几种情况，有香港帐户的朋友在操作帐户的时候特别要注意一下，

1.避免非贸易或非正常资金往来（避免帮他人代收代付周转资金）

2.注意查收银行信件、信函或传真，收到后及时回复；

3.短期内未有进款或汇款，可以帐户内转帐（自己转给自己或在帐户内货币兑换，保持活跃性即可）

4.按时办理年检续期及税务审计，并保存好财务报表，以备银行查询；（共同申报标准CRS影响下银行需香港公事提供财务报表，并按照 财务报表做客户细分，将没在香港申报税务企业，资料上报并做信用评估）

5.银行帐户需要保持一定量的港币资金，帐户的维护费和手续费大多扣港币，帐户管理费用如无法扣除，将会产出透支影响帐户信誉，长期透支会留下不良记录；

6.积极配合银行，填报有关洗钱商业资料更新表格

7.敏感国家收款的，需保存好贸易单据，做好审记报告。以备银行查验