为不防止香港账户被银行注销：“千万别做这两件事！“

开立香港账户不容易，应该怎么维护呢？这两件事千万不要随便尝试！

一、现在好多客户发现自己的香港账户许久未用，有被注销的风险。一般被银行注销主要有两类原因： 

- 长期不用账户  

- 被银行怀疑洗黑钱 

当然，你去问银行，银行只会以行政原因告知账户要被注销了，这个时候只能选择提前把钱转走，或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。（这个支票/本票是半年有效的，如果银行注销了账户，且联系不上客户，过了半年还是有些麻烦的） 

二、多久不用账户会被冻结再注销？每家银行不同，且没有明确的指引。从经验来看3个月内账户活动一下是比较保险的操作。

下面的一些方法

可能对大家有些帮助：

1、请不要与以下敏感国家发生任何业务往来，包括资金和物流往来。

例如战乱国：伊朗，朝鲜，苏丹，叙利亚，古巴，克什米亚地区，否则账户会马上冻结。

Please pay attention:Don't have any business with the following countries:Iran,North Korea,Syria,Sudan,Cuba,Crimea Republic. Not only payment but also transportation is prohibited. The A/C will be blocked immediately if we find any business with related countries.

如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量不代收，尤其是行业不同的，避免影响账户安全；

2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；

3、不要大额资金整存，整取；保持帐户有一定的存款，不能欠费；

4、经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险；

5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；

6、如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。

三、至于被怀疑洗黑钱，最傻的是下面两种行为：

1、大量的存入现金，尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金，第二天估计就要你关账户了。

2、N个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问题。

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