2021年12月8号暗夜老师公开课笔记（如有纰漏 欢迎指正）
类似年份一：2014年
前高后低，政策前松后紧（全年货币政策收紧）→股票市场和房地产市场都很惨淡
→2015年330一波政策大反转、大刺激
类似年份二：2019年（18年Q4--19年Q1）：左侧建仓好时机
背景： 中美贸易战激烈， 国内放水但水量不够大，所以导致二八分化：好资产价格上涨， 烂资产大都横盘
1）关于我国货币政策
目前政策收紧已经到底了（不大可能再更坏了）； 但是 市场底 由于时滞效应以及不同地区不同情况 有可能会更糟糕
我国郑阜永远都强调稳健货币政策。 但是举个例子 当2020年上半年银行对小微企业抵押经营贷定向利率一路降低至3.85%时 意味着 实际已经降息了
降息和降准的区别
降准： 给油箱里加油
降息： 轰油门
一次降准不代表什么， 要至少连续两次降准
当我国GDP掉到5%以下时（就业会出现困境），郭嘉对房地产的打压将会见底
2）关于2022年的汇率预测和出口建议
外贸出口
明年美国经济修复（不论真假）+通胀处于历史高位很久，
预计美联储会实行美元由宽松到紧缩的策略（即加息）；
一旦美元收紧，美国对中国货品需求量就会下降；再加上东南亚国家产能的恢复，外贸将会没20和21年好做，如果自己所出口产品为非刚需品，则更需要注意控制库存等
汇率预测
2022汇率预计在6.5上下波动0.2（6.3-6.7）
2022年外贸疲软则意味着要刺激内需→货币宽松放水（往金融、基建、房地产）
→人民币汇率将往6.5靠，预计6.5-6.7区间
3）关于2022年的股票、基金投资
未来半年， 股票赚钱效应好不了，可能还会横盘三四个月左右（除非有黑天鹅出现）
机会在哪里
机会应该集中在内需、必需消费品如白酒类（市场行情不好时会重新被基金抱团关注）
2021年调整到位的版块有更大机会，很多股票已经跌出价值了。 所以不要追那些已经涨得太多的股票。尽量避免那些已经在高位的版块（如NDSD）
未来一段时间建议：
落袋为安、不建议满仓、小赌怡情即可
关于抄底
散户才喜欢抄底， 越抄底散户越多，散户越多越难解套
4）我国目前所处状况
目前处于新一轮的滞涨期处于滞涨时期（上游原材料价格狂涨，终端商品成品价格却涨不动）。
预测22年的货币政策会比21年好很多，当然好多少尚未可知。
前几天宣布的12月15日开始的今年首次降准不代表什么。未来半年尤其是21年12月、22年1月、2月，传统的市场缺钱时间段一定会因为资金链断裂而出现很多机会。
5）关于未来房地产投资
当前的市场特征：
由 短缺型社会（供给为王、觉醒红利）转变为 过剩型社会 （结构性矛盾与分化、认知比拼）
接下来三四个月要重点关注：
① 22年开春 看银行的放款的态度（看银行利率幅度大小）
② 22年三四月份整个市场交易量的修复程度（届时看情况会有新的公开课）
@ 房地产的逻辑:
A. 对资源的占有权;
B. 对未来产业导致未来人口聚集度的预判（即你房子周边所在能有什么产业在未来能把更多的高收入群体聚拢于此 决定了你的房子在二手市场的流动性 以及天花板有多高)
如果在过去两年你的目标楼盘所在版块里建的都是住宅，而规划的产业却始终未落地，那你就要小心谨慎了，毕竟如果80%都是住宅， 剩下的都是可有可无的产业， 那该版块未来就只是个“睡城”而已
三线及以下买房策略：
以自住改善为目的、持有一套核心区域的核心房产即可， 切勿追涨
以未来配置一线强二线物业为目标
关于房地产税：
重点为“持有税”
目前开始试点， 离全面落地还有5-8年左右窗口期； 烂资产应该在此之前尽快出清
价值投资：
在对的时候用合适的价格买入
价值逻辑未变化且还在强化的核心资产，
有限操作，长期持有
什么是有限操作：
狂热期泡沫化时高位套现； 处于恐慌跌破价值时敢于抄底
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