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爱往伊朗跑的Joyce
2021-12-20 13:43

伊朗贸易如何收款(二)通过第三国付款

本篇优秀文章被收录在“伊朗市场怎么打”专题

上次给大家介绍了通过昆仑银行收取伊朗的款项,但是,通过昆仑银行收款,需要有昆仑银行账户,并且目前能够结汇的产品,仅仅局限于人道主义物资大类,那么,更为普遍的收取伊朗货款的方式是什么呢?

伊朗贸易更为普遍的方式是通过第三国付款。

什么叫通过第三国付款?

就是说,伊朗客户通过土耳其,迪拜,新加坡等国家,或者开立于中国大陆的NRA账户,中国香港的账户等,将款项付到出口商的账户上。

具体流程:

具体操作来说,同其他国家贸易的收款流程大同小异。中国出口商向伊朗进口商出具PI和销售合同,伊朗进口商完成进口许可和外汇申请手续后,向中国出口商的收款账户付款。

只不过,这个款不是从伊朗直接付出的,而是从伊朗之外的第三国付出的。中国出口商收到款的时候,付款水单和银行系统里面显示的付款人,也不是自己的伊朗客户,而是另外一家公司。 

经由第三国付款,有哪些障碍?

伊朗客户经由第三国付款,看起来很简单,但实际操作中,也会遇到很多困难和障碍。

目前,中国的银行,将付款国分了几大类,包括制裁国家,敏感国家(也叫高风险国家)。具体的哪些国家属于敏感/高风险国家,每个银行的界定不太一样。大家如果在网上搜索银行界定的敏感/高风险国家,会发现清单包含多达60多个国家。 

实际操作中,我们主要遇到的如下两类情况:

第一、受制裁国家,比如伊朗,朝鲜,叙利亚等;

第二、敏感/高风险国家,比如土耳其,迪拜等;

受制裁国家是不能收款。对于敏感/高风险国家,很多银行都会要求出口商提供入账单据。比如说,出口商收到了土耳其付的款,银行会要求出口商提供入账单据,以证明出口商的交易对手确实是来自土耳其。 

入账单据一般包括:发票,合同,报关单,提单等。

这里面就会有两个问题:

1、提交和付款地匹配的单据;

实际交易对手是伊朗公司,因此,真实的发票,合同,提单等单据提交给银行的话,银行会拒绝支付,甚至要求出口商销户。那怎么才能提供一套买方/收货人是土耳其公司的单据呢? 

有些公司说,我有土耳其客户,我借用下这个土耳其客户的名称就行了,这样能解决发票和合同的问题。但是报关单和提单怎么办呢?总不能真的把货发到土耳其吧?

2、单据上的“名义付款人”和“实际付款人”不一致的问题;

前面讲过,伊朗进口商的付款,通过伊朗国内的汇兑公司,经由第三国付款。有伊朗收款经验的朋友们就知道,在款项真正付出之前,伊朗进口商和汇兑公司,都无法确定实际付款人(水单上的付款人)到底是谁。

这样一来,即使出口商能向银行提供一套指向土耳其的单据,银行也会问,为什么单据上的买家和实际付款人不一致?

最后,需要说明的是,上面介绍的一般普遍情况,不适合所有的银行和企业。因为不同银行,对敏感/高风险国家的界定不同,对同一个国家,要求的入账单据不同。所以,很多公司,收土耳其,迪拜的款项,也没什么问题。 

同一家银行,同一个付款国,对不同出口公司的政策也不同,这点相信大家都能够理解。

所以,在收伊朗货款前,最好是问一下伊朗客户付款地是哪里,然后再问下自己的开户行,从这个国家付款,入账时候具体有哪些要求,以做到有备无患。 


关于伊朗客户通过第三国付款的一些常见问题

 问:伊朗客户直接从伊朗付款吗?

答:伊朗客户付款,主要的途径分为昆仑银行,和昆仑银行以外的其他渠道。如果是昆仑银行,那么,伊朗客户算是直接从伊朗付款的。但是,昆仑银行意外的其他渠道,都称不上“直接”从伊朗付款。因为制裁,伊朗无法使用swift系统,因此,除了昆仑银行意外,其他的渠道都是经由第三国中转后,付到中国公司的账户上。 

问:我们收了伊朗的款,但是银行拒绝支付货款怎么办呢?

答:犯了低级错误。收伊朗的货款,银行让提交入账的单据时候,一定不能告知银行这是伊朗的货款,否则,轻则退汇,重则销户。 

问:通过第三国,可以收人民币吗?能不能正常报关退税呢?

答:1、从第三国付人民币;2、收款账户是公司账户;如果能满足这两个条件,收的人民币属于外汇人民币,也叫跨境人民币,是可以正常报关退税的,和收欧元美元没有本质的区别。 

问:如果客户从土耳其付款,我们是不是要发货到土耳其去呢?

答:上文有详细的介绍和分析。建议先问下开户行,具体要什么入账单据,再根据情况来看。真发货到土耳其,操作实在是太复杂了,要从土耳其再转运,客户很难接受。 

问:伊朗收款实在是太复杂了,有没有什么简单的办法?

答:是的,伊朗收款确实很复杂,最好找专业的代理公司来做代理出口和结汇,自己专注于市场开发和客户服务。


未完待续

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爱往伊朗跑的Joyce 谁在评论里提醒下这位作者,懒得连名片都没填写。
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