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李荣强
2022-04-08 22:45

20220408暗夜老师直播笔记

0. 暗夜老师直播简介

今天晚上暗夜老师直播公开课讲房子,刚开始一段没怎么听,只听到后面的部分(八点四十左右开始),但是还是很干的。

目前各个城市的房产刺激政策层出不穷,因为经济的不景气以及疫情的影响,而短期内是无法靠科技创新去解决这些问题,只能把夜壶拿出来,用房地产去刺激经济。

中国的经济和房地产绑定的太紧,这也是没有办法的办法。 针对不同的城市,不同的行情,同时结合自己的实际情况,去做决策。

1. 一个思路

记得老师讲的一个观点很好,与其关注俄乌局势,谁坏谁好,谁错谁对,还不如去关注一下自己的钱包,自己的投资策略,自己的房子,自己的孩子上学问题。

因为跟我们关系更加密切的事情一定是关于自己的生活,这些敏感问题还是交给专业的人吧,这叫抓主要矛盾。

很多时候我们都忘记了我们干嘛来了,对于大多数人来说,尤其是投资的人,我们是来这个市场赚钱来了,俄乌冲突我们不管谁对谁错,而是要预判我们如何决策才能对自己更有利,从国家对角度,我们要怎么去外交,从我们个人的角度,如何去做自己的资产配置,这才是关键中的关键。 

2. 美国的缩表加息及其经济周期的演变逻辑

其次就是讲到了关于缩表的问题,美国的玩法就是降低利率,拼命的印钱,加杠杆,去其他国家买买买,催高资产价格,一根大阳线不够就三根,总会有人跟上车,

等涨的差不多了的时候,就开始加息,缩表,资产高位套现,然后去缩表,就是把变现的资产去还之前加的杠杆和债务。 

因此正确的节奏就是当美国大肆QE印钱的时候,要赶紧上车,开始资产吹泡泡,这就是2020下半年到2021年发生的故事,而当资产泡沫吹的差不多了的时候,他们套现走人,

而有的人刚刚上车接盘。然后回来加息缩表(加息一方面是会让无风险利率变高,对比风险资产的回报,无风险利率都挺好,那我还不如买债,为啥买股票呢,同时会增加负债杠杆人的资金成本,缩表的意思就是之前借钱印钱买资产,导致自己的资产负债表膨胀了(资产=负债+所有者权益,扩表,资产和负债同时扩张,总资产增加),现在要把资产中的现金部分去还债,从而导致总资产数目的降低,这就是缩表,资产=负债+所有者权益,资产减少,负债减少,总资产减少),让那些在不正确的节奏中加杠杆,买高位资产的人承担巨大的经济压力,被迫打折出卖自己的资产去还债,等跌的差不多,资产价格足够低,他们又开始回来抄底了。 这就是美国过去几十年一直在干的事情,这导致了全球经济及资产的周期性波动。

对应到我们个人也是一样,我们所有的投资机会都是经济周期给予我们的,要在正确的时候做正确的事情,千万不要逆周期做事情。

3. 关于房地产具体的逻辑


关于房地产以及具体的城市,普遍上涨的行情没有了,有的更多的是二八分化,以下所有的城市都是基于其中20%的房子来说的,不是闭着眼买的那种。

弱势城市就不要去了,尤其是憋不住最先放松限购的地方,当然你本地人自住购房除外。


另外就是提到的几个城市,首先要关注的就是北京,北京因为自从2017年政策打压的比较厉害,现在明显就有松动的迹象,如果你刚好有需要,可以关注起来。


其次就是上海,上海这波因为疫情扩散,要回归正常还需要一点时间,但是机会同样也很好,因为之前的政策很紧,自从去年研究生落户人才引进策略,一定程度上的放松,以及银行信贷的支持,还是值得期待的。如果你有需要,那就要抓紧时间上车。


然后是杭州,杭州作为二线的龙头或者说新一线的龙头,过去的几年吃到了房地产的一些红利,但是价格已经起来了,对于刚需和改善的可以关注优质资源加持的板块,比如未来科技城中的云城板块。

还有就是长沙,长沙除了本地人自己住,不建议去投资,长沙zf的各种调控政策是不欢迎投资客的。

具体的其他的城市我没怎么听到,,反正核心就是看你自己的仓位和需求。

4. 关于躺平

躺平也要把握节奏,你年轻的时候选择躺平,下半辈子你就要劳碌,甚至你的下一代就要奋发图强,由于大城市的聚集效应,过去的几十年改革开放的成果,大城市占据了许多优秀的资源,你不去努力拼搏,去大城市占据一席之地,而是选择躺平,那你下半辈子就要努力了。 应该反过来,年轻的时候奋发图强,努力拼搏,拥有自己的核心资产,等到下半辈子躺平,享受资产带来的增值以及现金流, 这才是躺平的正确姿势。

5. 关于A 股的预判

另一个就是关于A股的一些预判,目A股还没到底,震荡下行中,如果跌出机会了可以择机介入,可以关注老基建板块,金融股中的非保险股,医疗股中的创新药板块,以及中概股中下杀比较厉害的互联网大厂(等美国加息缩表的靴子落地了,价格下杀的美丽),等价格下杀到美丽到时候,可以择机买。

结尾以一张图片结束,2022年上半年策略,寻底低估,以守为攻,以终为始,长期主义。大钱做时间的朋友,小钱做效率的朋友,二者互相成就。

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6. 总结

 由于一开始的一个小时我错过了,无法写笔记,但是后半段我是听下来的。 总体是非常的干吧,大家结合自身情况看看,有不对的地方,也请大家帮忙补充和修正







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李荣强 谁在评论里提醒下这位作者,懒得连名片都没填写。
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李荣强

92年,暗夜米课学员,不会写代码的历史老师不是好的投资人,14年大学历史师范专业毕业,13-18年北漂写代码,现中国计量大学研究生在读,爱好历史金融及写作,写有公众号:确定性投资之路

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