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拓荒牛
2016-09-22 14:57

最新汇丰银行开户需要的资料

上个月根据代理约好的时间去尖沙咀的汇丰开户,但失败了,

在在香港之前,代理有要求准备好除香港公司的一些注册文件和资料,还提到汇丰开户经理会问到的一些事项:

1.貴公司最終實益擁有人是不是香港居民?2.貴公司具體在哪裡營運?3.貴公司的業務開始了多久?4.貴公司有沒有僱員?有幾個?5.海外或者國內有沒上市公司或集團公司?6.公司做什麼業務? 如何運工作?7.開戶當天可以提供大陸公司財務報表嗎?   8.開戶當天可以提供香港公司業務資料嗎?9.每年營業額是多少?  貨幣__人民币__ 營業額_______

另外我也在网上搜索整理了别人提到的一些注意事项:

在香港公司银行开户的时候,银行人员会有一些例行的问题提问,可能一些回答使到银行拒绝您的开户申请,针对此情况,总结如下:

1, 在银行询问客户经营范围等,请客户实事求是表述,不要夸大其词,让银行感觉是正常贸易,不要说什么融资,投资,证券,基金,房地产,合资等项目。尽量是具体到某个行业的贸易。

2, 在银行询问销售额等,不要说什么几千万上亿等,一般说一年销售额在几百万港币,或几十万美金就可以了。让银行觉得靠谱实在。

3, 在银行问产品销往地域时 ,千万不要说销往战乱和联合国制裁的国家。比如古巴、老挝、印尼、柬埔寨、北朝鲜、苏丹、阿富汗、利比亚、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、尼加拉瓜、南斯拉夫、非洲、叙利亚,索马里,巴勒斯坦地区等,以免让银行怀疑是军火毒品走私、洗黑钱等交易。最好说销往美国,英国,欧盟等信誉良好地区和国家。

4, 在银行咨询客户在大陆是否有公司有工厂有员工数量时 ,请客户据实回答,最好回答在大陆有经营实体和员工,但不要回答太离谱。

5, 当银行询问客户的具体产品时 ,请客户据实回答,不要夸夸其谈,简单描述几个产品即可。

6, 在银行咨询客户的相关行业年限时,请客户据实回答,一般就是三四年为佳。

7, 当银行咨询产品销售的内销和外销比例时,客户最好回答是外销 ,如果有内销,请回答说内销的只占比例较小部分,外销比例大。

8,  开户时业务交易方若是:阿根廷,孟加拉,柬埔寨,哥伦比亚,埃及,印尼,伊朗,伊拉克,泰国,土耳其,越南,北韩,巴基斯坦,俄罗斯,乌克兰,请尽量避免回答,主要说和美国,英国,欧盟等信誉良好地区的交易。

9,  如果银行经理推荐理财产品请不要当场拒绝,有条件的话我们建议适当买一点,如果买了理财产品,银行账户开下来是没有问题的,因为银行经理也要拿提成生存的。

10, 带上个人的银行卡(银联卡,信用卡)就行,银行不收现金,开户成功后银行会在账户里扣取开户工本费。

11,  请客户注意个人形象,最好正装出席,给人以稳重的姿态,香港人最注重形象和信誉度。

12,  请准时到达预约银行,

因为代理说现在如果内地没有实体公司,基本不会批准开帐户,所以我准备了内地公司的一些基本资料,但人算不如天算,

到了汇丰,经过开户经理一番审查,好像我就是要去开一个帐户X钱一样,要求我补充 以下资料:

  1. Audited financial report(需要专业会计公司做的报表,看得出公司交易和盈利亏损,公司内部做的内帐或者是外面请的小会计做帐是不被承认)

  2. Invoice,bill of lading ,packing list,payment record(来自三个不同客户的付款记录)

  3. Company bank statement (6个月)

  4. Office rental contract;

  5. 员工社保

上面5个缺一不可,就这些要求已经把我卡死了,只能打道回府了,以后再也不申请汇丰,除非他们的政策变了。

准备下月去申请中信(听说也不需要预约)或者建设的,门槛和条件低许多。

以上资料希望可以帮到准备去汇丰户口的朋友。

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