事情已经过去好几年，今天在微信群又看到有外贸人被这个骗术骗钱，心痛之余写下此文，希望更多的外贸从业人员能够避开这个巨坑。这个套路从2005年或者更早就开始持续到今天2018年9月，每年依然有很多人前仆后继的往火坑里跳，实在让人咋舌。@mrhua @墨可米米 虽然文笔不好 希望加精，大家总是歌颂英雄的故事，然而狗熊是怎么掉进坑里的其实更俱警示作用，多一个人看到就少一个受骗者，为了大家少受骗 ，我打破了自己不看手机超过30分钟的规定
文章写成故事形式方便阅读，人物公司均略去或者虚构，情节取自真实案例，记录这段尘封已久的记忆实在不是一件愉快的事情，但是为了更多的人认识到这个骗局，我含着泪水记录下面的文字。
张云，一个普通的大学生，毕业后来到深圳一家外贸公司上班，做的是财务工作。公司不大，就10几个人，老板，技术经理，网络推广人员加财务各一人，其他全是销售。销售集中住员工宿舍。有一天有一个销售经理小A偷偷跟她说最近找了一个赚钱的小路子，问她能否帮忙收个款。小A 认识一个客户，客户所在国家外汇管制非常严格，所以客户希望把货款打给小A，然后给小A 抵货款，剩余的帮他付款到其他供货商那里。小A 收款需要用公司的香港账号，中间客户会给收款金额的5%作为佣金给到小A. 并承诺这个是长期的，每个月都会有款项进来，每次都可以拿佣金。小A 私下和财务张云说这个事情是因为她不想通过老板或者不想让老板知道这个事情，公司的老板是做内贸的，投了钱，但是很少来公司。所以财务上的事情基本就是张云知道，只有她不说，基本不会有问题。收的款可以说是客户的货款，打出去的则可以说成是供货商的款。
张云 工资2500，不包吃住，如果帮助小A收款，那么她可以拿1%的佣金。是一笔很可观的收入，有时甚至是双倍工资。在诱惑面前人往往没有抵抗力，很快她决定试试，因为根据她收款的经验，TT收款是非常安全的，客户无法退回。所以这钱是白拿而且安全的。
小A的客户打了个小金额 2000usd过来。一切都很顺利而且安全，就这样她们连续收了几次几千美金的款，且把款以人民币的形式打给了客户在国内其他的供货商，部分以西联形式打到客户指定的人。在她们心中暗喜的时候噩梦来临，有一天当她们刚刚把款打出去后，公司的银行卡被冻结了，收到邮件说账号涉嫌诈骗洗钱，要求提供交易的明细，往来邮件，订单的发票，合同，发货记录报关文件等。此时小A 联系客户要求客户取消冻结，客户说是他的客户和他的贸易出现了一点小问题，很快就会取消，客户收到货后就会取消这个冻结。此时账号冻结了大约5000usd。小A的客户迟迟不能给出准确的解决方案和时间，张云决定把这件事情跟老板说，因为她实在无力支付5000usd的漏洞和马上面临的做账。
老板大概了解了情况之后把她们俩臭骂了一顿，告诉他们可能是遇到骗子了。因为香港银行那边传来消息，付款方称遭遇邮箱劫持，款项要求退回。最后老板对两人做出了惩罚，罚扣半年工资（每人每月罚1/2工资一年且不可以离职，或者直接补回5000usd）
同时老板报案，拿着备案号去香港银行解释遭遇诈骗，但是被驳回且说明：这种情况涉及协助洗钱，要求退回所得利益。否则将无限期冻结账号且加入香港银行协会的一个什么黑名单。以后这个身份证都不得在港办理银行业务。
国内警方对这个案子基本不管，取证太难，不在管辖地，金额太小，总之就是可以给你个备案号就很不错了，其他基本就没了。
张云面临着人生第一个低谷，从出生到现在她从来没有遇到过诈骗，或者因为农村出生，本分做人，她第一次因为诱惑深陷这种境地，在公司她总觉得所有人都在笑话她，指责她，她受到道德和资金的双重压力。夜夜失眠，痛不欲生，有时候甚至怀疑人生的意义。
小A通过网络搜索联系到接收他们款项的上海某公司，找到小B. 要求他把款项退回，小B 称该款项已经付款给另外一家青岛公司的小C.无法退货。而他也联系不上小C ，因为只有对方的一个私人账号。名字，账号，连电话都没有。事情到这里他们已经感觉到自己身处一个巨大的骗局里，甚至有人找到上海的小B 要求警方逮捕他，称他是骗子一伙的，事实是小B 也只是收了5%的佣金。而联系小A，小B的人竟然不是同一个人，是两个不同的名称，电话，和ip。小A 和小B 都曾经小金额的给客户(骗子)以西联形式付款到尼日利亚某个人的账号，而这个西联收款人也不是同一个人，此时的客户声称他们公司的某人（西联收款人）因为诈骗被捕了或者逃了，而他们没有诈骗，试图继续以这种方式合作骗钱。如果小A 和小B 不认识且不联系，那么骗子的谎言很难被拆穿。现在冰山一角，骗子显然是一个团伙组织，有很多人，有专业的术语，甚至预测了很多可能的场景及应对话术。
小B 因为也是做外贸的，留了很多联系方式，于是陆续很多受害者开始找他要求退款，而他也收了大量款，转出了大量人民币和美金，现在他成了过街老鼠或者说是骗子同伙。于是他飞往青岛，试图找到接收他大部分款项的小C. 几经周转和磨难，历时2个周，终于他从银行处找到接收人小C 的电话，联系上了这个小C. 如同一个千金重担终于可以落地了，然而令人失望的事情是小C 和小B 一样，做着同样的事情，小金额西联付款到尼日利亚，大金额转到北京某个账号小D.
此时骗子似乎已经无法控制被骗者的邮箱，小A，小B，小C 之前收到的美金款项相继收到银行冻结暗示洗钱的通知。同时有公司联系他们称客户邮箱被劫持，更改了付款账号，付款到贵公司，望退回款项，否则报警。
故事到这里基本结束了，大的有十几万美金，小的几百美金的钱就是通过这种方式被骗子从国人身上骗走。有些反应及时的公司可能在款项没有打出之前发现骗局而止损，还有更多的是白白被骗钱骗货。
套路：主动加你，询问你的产品或者持续和你聊天几个月，然后要求你做他的中国代理，替他收付款，给佣金或者工资，劫持他人邮箱，更改收款账号，TT/paypal付款过来，立刻找你订货或者直接找你付款给他的供货商，通常付款到一个中国的个人账号，然后这个款项持续多次以同样的方式转几个城市和账号，最后以西联或者货物的形式回到骗子手中。 第一个收款者的银行冻结，款项被退回。
被骗者1：贪图小利/ 乐于助人，以为TT 付款是无法撤销或者退回的
被骗者2 ：邮箱或电脑被劫持，收到或者发出邮件为骗子改编的邮件，如果客户忽然更改收款/付款账号，一定要电话联系，同时如果邮件的风格或者细节有些变化一定要电话讯问或者提一下。
如果被骗者1的账号还有足够金额的款项，基本可以退回给被骗者2，如果不够，则银行会赔部分损失，其余基本靠报案，破案遥遥无期，骗子依然逍遥自在。
被骗的都是中国人的血汗钱，想想心情万分沉重。虽然我文笔一般，但是还是希望各位耐心看看，国内的电信诈骗几千块钱结束了一个大学生的性命，国际的骗子竟然用一招骗了我们这么多年，中间又有多少受害者经历怎样的心酸，绝望，无助？
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