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刀哥
2023-01-10 20:41

痛心!被尼日利亚骗子的升级骗术欺骗!

大家晚上好,我是刀哥。


最近我碰到过好几个关于欺诈的交易,有的客户账户被冻结了,有的客户被冻结了一部分资金,看的着实有些心痛,今天我们在客户的授权下,讲讲这种类型的欺诈交易的真实类型。


首先,我不是地域歧视非洲,但是在我遇到的众多欺诈交易中,绝大部分骗子都是来自非洲,而在非洲,还有相当一部分来自于尼日利亚。


我想老外贸人应该理解我这句话。


所以我们现在做收款,我们会特别的留意来自非洲的PI,注意我是说,PI合同来自非洲,发货地址信息来自非洲,但是钱却不是来自非洲。


其实这个骗局非常简单:尼日利亚的骗子,先是会欺骗一个欧美或者南美的真实终端买家,之后再来欺骗我们中国的出口卖家,从而达到骗货或者骗钱的目的(多数是骗货)。


我甚至觉着这种骗局在尼日利亚已经形成了产业链。


我们今天的出口卖家是L,她是国内的出口卖家,做电子产品。过程很简单,我总结如下:


1. 她收到一个来自尼日利亚客户的询盘,而且基本上都是客户主动询盘,而且马上需要你发PI的那种;


2. 钱很快就到了,而且多了很多,但是这笔付款并不是来自尼日利亚,而是来自于巴西(客户会说是其合作伙伴或者代付机构)。而且,客户真实采购的电子产品其实只占到总体到账金额的10%左右;


3. L很快就开始发货,一般都是指定货代货代仓库;


4. 剩下的钱,客户就会跟L说,自己还需要跟中国其他的卖家采购一些货物,就有劳客户把钱付给另外一个供应商,并表示愿意让L赚一些钱;


5. 善良的L以为来了一个特别好的客户,不仅付款这么爽快(还会承诺返单),而且还给一些额外的钱做佣金。于是照做了,而且收款是用香港账户收的,付款却是用大陆公司付的。


6. 以上都做完,大概3个月左右,巴西的终端买家发了recall(召回),接下来就是银行调单,调单之后,银行冻结这笔款,冻结这个账户。


(注意,以上是传统的骗术,最新升级了骗术,文章最后会讲如何升级骗术)


下面这是银行发的纸质信件,关于要求客户同意召回的agreement,需要L签署。

editor_bg.png

真相很简单:


尼日利亚的骗子,骗了巴西的终端付款人(可能是通过黑掉邮箱或者设置伪造的邮箱,巴西终端付款人的账户密码泄露导致),导致巴西终端付款人把钱按照尼日利亚骗子的要求付给了L。


之后,L把货发掉了,并没有发到巴西,而是通过指定货代发到了尼日利亚。


再之后,L通过帮忙代付这笔交易,骗子把剩下的钱打给了另外一个中国出口商,进而又骗走一批货物。


最终这笔钱就这么“消费完了”。


但是隔了一段时间以后,巴西的终端付款人发现被骗,最终选择让银行recall这笔付款或者选择报警。




这就是真相。


在我们这样的骗局中,L极有可能被银行认定是参与诈骗/洗钱的一份子,银行冻结这笔资金,关闭L的账户再正常不过了。严重的话,企业可能会留下信用污点。




L属实是没有任何风险意识,这里面犯了很多错误:


1. 没有核实真实买家的身份,特别是当付款人跟deliver的地址信息不一致的时候,没有做及时的核验;


2. 参与代收代付的交易(洗钱)。任何代收代付都是违法的,这是洗钱的一部分,如果你不是持牌经营做交易,一定是违法的。一定是需要专业的机构才可以做好这件事情是因为我们见过太多,经历太多,我们知道真实的反洗钱、反欺诈怎么做。




而最新的升级骗术是这样的:


1. 2022年5月26号骗子从L公司第一次采购货物,收到客户货款后L通过顺丰快递把货物寄到了客户指定的广州货代处。


第一次合作非常顺利。




2. 2022年8月31号客户进行了第二次采购,重复上面我说的动作。




你会发现,骗子也升级了骗术。主要是在两点:


1. 他们会先采购一笔小金额,先跟你建立信任关系,同时获取到你的账户信息;


2. 真正的骗局订单的询盘也不是直接粗暴了,而是正常的讨价还价,有反复沟通。不是马上发PI。




截止到现在,这笔交易还是处在冻结之中。从L这里最新了解到,终端付款人已经选择报警,香港的警方已经介入,L已经把所有的资料都整理发给了香港警方。但对L来说,资金目前被冻结,未来能不能拿回来遥遥无期,而且最重要的是,处理这样的case,会花费大量的时间、精力,同时还会影响心情,这真的是痛心。




因此,我们特别要跟我们的外贸人说,一定要注意欺诈交易,做外贸,多几个心眼,以下一些建议,希望大家可以采纳:


1. 一定一定要注意尼日利亚、加纳等非洲客户,我不是歧视这些国家,而是这些国家的欺诈真的非常多,来自这些国家的订单一定要注意,或者如果核实不准,干脆你就别做了,否则擦屁股会耗时耗力。(澎湃智汇在收款业务中会特别注意来自这些国家的PI、沟通记录信息等,一定会再三提示客户)


而且,即使不是这些国家的客户,你对客户的背景调查也很重要(有关背景调查我们之前也有文章谈过)。你有很多方式可以核实,比如谷歌搜索、领英资料、对方公司的工商登记信息等等。


2. 付款人跟收货人最好是一致,如果是指定货代,一定要确认货运安排,这样你会得知到真实的物流信息。买家没有任何动机隐瞒自己的发货安排信息。


3. 接上条,如果不一致,你一定要跟真实的付款人确认,或者让买家出示他委托的付款人的沟通记录,或者相关委托合同,如果没有,请谨记,大概率会碰到骗子。


4. 拒绝参与任何帮别人代收款、代付款的业务。


5. 请不要相信你的大订单就像山坡上的蒲公英一样唾手可得(即使有了小订单,对金额非常异常的大订单一定要谨慎)。


当然,上来就要给你付款,上来就给你订单,上来就让你发PI的客户,多留意几个心眼,要么是骗货的骗局,要么是佣金骗局,想了解佣金骗局的点击看这个文章:


警惕汇丰返佣骗局




以上都是我们见到的很多实际的案例,很多人可能之前从未遇到这样的欺诈,但常在河边走,有一天真的有可能遇到骗子,希望大家在未来做业务的时候,一定要多注意风险,多关注风险,尽可能的把功课做的深入一些。


当然,如果你把握不准,欢迎你随时留言刀哥,刀哥见到的还是要比大多数外贸人要多不少的,我们可以给您提供最专业的意见。


最后,各位外贸人,想相互认识下的朋友,请直接留言或者私信刀哥。我们还有外贸group,群友每天都在分享干货(以上这些都有涉及),也欢迎各位。


各位晚安。感谢各位点赞、在看、收藏。

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懂点外贸创业,懂点投资,懂点商业思维。个人公号/雪球号:柳叶刀财经。公司公号,澎湃外贸圈。

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