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波斯Wendy
2021-01-28 20:40

希望这个伊朗收款警告来的及时,别再被冻结了。

1月5号,江苏扬州的JERRY 求助说伊朗老客户通过私账支付的方式把货款87000元人民币到他老婆的农行卡被冻结了,今天1月28号,短短20多天,我又陆续接到做伊朗市场的其他朋友的冻结求助,包括:佛山的2位,上海的2位,山东的1位,Ok,有必要跟各位伊朗勇士们哔哔一下了。


当然这是一家之言,难免冒失和片面,真诚邀请有冻结经历的朋友分享一下解决流程,并不一定是伊朗方面,或银行系统,经侦系统的专业人员来帮着补充和纠错,谢谢。

先上重点---解决方案,再啰嗦一下其他,

一,私卡支付方案:

1,你手头的银行卡,不管是农卡还是其他卡,有接收过伊朗货款或费用的卡,可以去办理注销了。先避避风头,没被封可能是还没查到你。

2,请通知伊朗客户,最近私卡冻结情况频发,可以暂缓私人账户的支付

3,若急于采购和支付,请伊朗人在当地找人民币支付的渠道代理商时,不要用租来的农行卡在伊朗支付,这样支付的IP是伊朗,有洗钱嫌疑。

4,如果你的伊朗客户能链接到在伊的中国人,关系靠谱,把里亚尔给中国人,让他安排在国内转账。

5,如果伊朗人和你都没有渠道,可以找波斯wendy,我自己业务的私卡操作渠道,手续费?%,汇率按照当天汇率,但不保证就不被冻结,我们不是开银行的。只能说目前操作的没有一笔被冻结过,之前也协助过几位朋友操作到账。

二,冻结解决方案

银行冻结主要有两种情况:1,反洗钱,2,执法机关因某情况要求银行冻结。

根据自己的经验,外加请教了2个伊朗前辈,又跟杭州银行的一个退休人员初步请教了一下,总结如下:

1,遇到冻结,不要慌,只是一个被核查的信号,有结论真的有问题才会直接划扣。

2,可以去问银行为何被查,涉及到反洗钱了吗?还是执法机关的行为?情况不同处理方式不同。

3,协助配合执法部门,基本上是经侦大队,提供一些资料说明一下他们认定的情况跟你无关。

4,资料哪里来?这就要未雨绸缪了。伊朗的每一笔金钱往来都要留一个手续或者JIA合同。即使是做个形式JIA合同或者收条都可以。这一点,有个朋友做的非常好,谁跟她账目往来,会事先做一个采购合同,品名,数量,任意写,但是金额和时间要匹配上,双方盖章签字,万一谁来查,说你洗钱,立马拿出来,有理有据。当然,你后期可以补一个。

三.私卡操作注意事项

1,以后收到伊朗的私人汇款到账后,请不要直接网上转账,网上都是有痕迹可查的。去柜台取现金出来,你要转给谁,当日晚些或最好次日用另外一个人的身份证去柜台汇款转账。这种柜台转账也有记录,但是你隔一天,再换个人,用现金,能规避多少是多少吧。

2,用一张卡收个2-3次后,就把这张卡注销,用你家人再开一张,打一枪换一炮。避免后期被核查,注销了无迹可寻。

听着是不是好繁琐,好累,做伊朗和被制裁国家就是如此麻烦,还是建议你不要做伊朗,有这功夫,欧美单子早就好几票了。但已经上了贼船的就没办法了,但也要一边与贼共舞,一边抽出40%的精力开发其他市场,永远都要有PLAN B。


FAQ:

背景:

在2020年年初,我分享了跟伊朗做生意的收款渠道,用了大量篇幅啰嗦了很多,有兴趣的可以再回过头去看看,总体概况来说就是:

收款币种有美金,人民币,欧元,比特币,

渠道包括人民币方面的昆仑银行和私人转账,

美金和欧元方面的第三国转账,

比特币的网上操作。

当然,还有飞过去,抱着现金回来。(对,我干过)

一,为何最近私人转账人民币的多了呢?

从2018年的里亚尔大幅贬值后,伊朗市场就有了一股去美金化的趋势,2020年疫情的爆发,美国大选,更是加速了这个去美金化的进程,外加昆仑银行的人民币业务在中美伊三国的政治浪潮中时断时续,很不稳定,目前只接收人道主义物质的收付款,能走的就那几项,但是能走的都是高利润。由此,这几个月支付人民币私账比较多。问了在伊朗深耕的W哥,他们的业务在伊朗进展不错,但是2020年一年支付方面也是昆仑渠道的少,美元也少,用欧元的多,小额也是人民币私账多。

二,中国又不制裁伊朗,为何国内银行要冻结我的钱呢?

1, 国内银行怕被伊朗制裁

伊朗地下钱庄操作的人肯定手里有很多大额的私人卡,基本是他们租来的农行卡支付大金额的人民币,支付的IP就在伊朗,你接收了这笔款项,进入了国内银行系统,那溯源就是伊朗,银行也是胆子小,怕被美国盯上,另外用这一行为,警告你少用或者别用他们银行。

2,你的账号涉及伊朗洗钱,你的上家案底不干净,牵扯到你了。

3,或许不是伊朗这笔被盯上,可能你用这个账号也接收过其他制裁国家的来款,你的上家案底不干净。

三,可否介绍一下你的私卡支付渠道代理商的背景

1,协助我付私账的代理朋友是201x年大使馆的朋友介绍给我的。

当然,这位大使馆朋友已就职结束,回到国内,很多时候他们在这种动荡国家去当职1-2年就是为了职业生涯的过渡和跃级,另外公务员是不可以直接参与一些经济活动(可以间接),但他更多的还是专注于在中国体制内往上爬。

2,这个私卡支付代理朋友,长居伊朗十多年,吃了很多亏,栽过大跟头,伊朗资源也是Ok,他们在伊朗有基建业务,需支付伊朗人里亚尔,通过这样的方式,帮着中国人收里亚尔货款,就不用拿着人民币换里亚尔了。他平时也有自己的工作,国内他不想联络太多人,信任度也不高,有需要的就让我叫他即可,他帮着办,当然我的业务也给他手续费,从不白嫖。

说实话,伊朗市场是一个敏感市场,动荡不安,一定要记得保护好自己的辛苦钱。

以上,来自波斯Wendy,一个解决伊朗问题的符号而已。

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波斯Wendy 谁在评论里提醒下这位作者,懒得连名片都没填写。
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