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纯牛奶
2020-07-04 22:39

记第一次被骗!

本篇优秀文章被收录在“我踩过的坑,圈友勿入”专题

料神说过,没遇到诈骗的外贸,做的是假外贸。一直觉得诈骗的事情不会发生到自己头上,没想到,过去的六月份,我的一个订单,因为骗子的介入,客户的货款成功被骗子骗走,一共10956美金!这个礼拜和客户协商了解决方案,算是解决了。现在记录下这次被骗的过程,既是给自己一个复盘,吸取教训,又是给米友们提个醒。现在环境太差了,骗子很多...

客户国家:南非

付款方式:100% 前TT,出货前付清

总金额:10956美金

这个订单确认是在五月底的时候,当时发给客户5/26发给客户PI,客户确认。因为南非汇率非常差,客户说要等下周付款。6/1收到客户邮件,客户说下周这周会安排付款。这时候骗子开始介入了,以我的名义发了一封邮件给客户,说是我们的账号有问题,让他打到下面的账号。

骗子一共弄了三个邮箱,一个是仿照的客户的邮箱,和客户的邮箱很像,域名不一样,名称用的是客户的名字。一个是仿照了我的邮箱地址,邮箱里包含了我公司名,名称用的我的名字。还有一个是我领导的邮箱,和我那个一样,就是名称不同。因为我平常来往邮件都会抄送我领导,所以骗子也伪造了一个,在每次和客户的邮件来往中,都有抄送。不仔细去检查邮箱地址,单单看名称是看不出来的!客户就是忽视了这个细节!另外,这个骗子应该是潜伏了很久,模仿了我的邮件,语句,签名等等。等到客户准备付款的时候,就介入了。】

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收到骗子邮件之后,客户立马回复他说确认这个消息。当时客户也有起疑心,让我在WhatsApp上发个消息给他,再重述下改账号的事情。但是客户没想到,我根本没有收到这封邮件!!他回复的对象是骗子!!看下面邮件,骗子还回复客户说会做,一边又催促客户赶紧付款。后来客户说,也怪自己没坚持,没在WhatsApp上来问我一下,就把货款打过去了,一言难尽...

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6/2号客户发邮件给骗子,说已经汇款了,礼拜五之前前就会到账上。骗子还让客户把水单发给他。后来这个骗子用这个水单,PS了一下,发给我,那已经是6/11号了。钱已经到骗子的账上了。后面我会写到。

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时间线回到我这边,6/2号我是没有收到客户的邮件的,客户都是在和骗子互动,直到6/4号客户发了一封邮件给我,其实是骗子转发了客户的邮件内容给我。这时候我们已经有怀疑了,但是后悔没有和客户确认!因为从6/1号开始收到两封一模一样的邮件,都是该客户发来的,邮箱地址不同我经理说这个邮箱地址好奇怪啊,客户为什么发两次一样的内容?但是我们没有引起重视,认为有些客户确实有两个不同的邮箱,甚至好几个邮箱。我们当时没有往诈骗这方面去想,错过了和客户确认的最佳时间,在客户付款前没有和他说有另外的邮箱发一样的内容给我们!!

后来的邮件我们都是直接发给了这个骗子,由骗子转发给客户,然后骗子又选择性的把客户的回复内容发给了我们,这个骗子一直在我们中间,我们却没有怀疑,其中有好几封邮件都是抄送了这个骗子,在邮件栏里有两个客户名,客户也没有注意在邮件栏里有两个自己的名字...给客户制造了机会!

6/4号骗子转发客户给我的邮件说已经付款了。

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但是到了6/6号,骗子又给我发邮件说,因为汇率问题和疫情影响,要推迟付款。其实这时骗子的障眼法!客户那边已经给他付款了,他在等钱到账,在故意拖时间。而当时我方却相信了骗子的话,一直等着下周客户在付款!

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到了6/8号,骗子又发了邮件过来说要出差3天,下周会付款,因为汇率问题和疫情影响(理由编的有模有样)。其实那时候骗子已经收到客户给他汇款的钱了。他又一次在拖延时间。那天和客户在WhatsApp上有聊天,要和我在周五电话。但是下面这封邮件又说要出差,我们就觉得很奇怪!所以在邮件里回复客户是不是要推迟电话时间。

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客户回复说没有要推迟电话时间,是谁告诉我的消息。同时说我回复他已经确认收到货款了。但是这封关键的邮件被骗子截胡了,我没有收到!那时候骗子已经收到客户的汇款了,他为了避免我们发现,就把关键的邮件都截胡了!

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到了6/11号,骗子把客户在6/4的邮件转发给我,附上了假的水单发给我。当时收到水单,发现日期那边有点奇怪,2006.11那里。我检查了下账号地址,公司抬头这些都是对的,就没往坏处想。发给财务,财务也没发现不对。我收到客户水单后,就安排生产了。

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到了6/19号,还没收到货款,我就有点急了,邮件问客户,他那边银行有没有把钱汇出。这里又是一个很傻逼的操作,我把邮件发给了骗子。骗子当然不会回复我的邮件了!他已经收到汇款早就撤了!

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我问财务,这笔钱为什么还没到,让银行那边去确认下,财务说确认过了,确实没有,可能是中转行的问题,比较慢。有些客户中转行耽搁时间比较长,最长有半个月才入账的...那我后来又傻傻等了4天!实在等不住了,又问客户。我同时往两个邮箱发了这封邮件,这时客户收到邮件了,非常惊讶!

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这时客户收到邮件了,表示非常惊讶。他说钱也没有退回到他的账户上!spacer.gif

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客户说他的银行确实已经付出款了。这时时间已经是6/23了。

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我方银行再次确认了,没有收到货款,客户很担心。因为中间端午假期,我们又隔了三天,客户在6/27又来问货款的情况,顺便把真实的水单发给了我!端午假期结束上班后,这时我们才发现被骗了,因为客户发给我的水单上的beneficiary bank根本不是我们公司,而且日期是6/4号,不是6/11号(骗子发的假水单)。

我问客户为什么把钱转入了其他的账号,不是按照我发给他的bank info。 客户说,是“我”通知他改银行信息的,然后把骗子发给他的邮件转发给了我看(最上面第一封邮件)。这下我们真的慌了,前前后后,仔仔细细看了和客户的来往邮件,得出以下结果:

  1. 确认没有发改账号邮件给客户

  2. 客户邮箱地址栏出现的我的邮箱地址并不是我的邮箱,我领导的邮箱地址也不是正确的。都是骗子仿照的。

  3. 客户的第二个邮箱,也就是骗子的邮箱,和客户确认,这不是他的邮箱!

  4. 我们确认被骗了!

  5. 有些我发给客户的邮件,客户发给我的邮件,我们双方都没有收到,被拦截了。

发现被诈骗后,电话客户,客户那边很无奈,说马上让银行去recall the money,但是几乎没希望。货款被骗,双方都很难过,虽然我们还没发货,等于说没损失,但是从前前后后来看,我们也有责任。(我领导说是客户没有和我们确认。说他的账户被黑了,我个人不敢苟同,因为没有确切的证据证明到底骗子是先进入了我方的邮件服务器还是客户的。)

客户要求一家一半来承担损失。领导不同意,这方面我没有话语权,后来重新核算了这个订单利润,决定这个订单不赚钱,顺便客户要的两卷样品,免费赠送给他。其他金额在后续订单中扣除,没有把话说的很死。

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虽然客户不满意我们的承担额度,但他也不想和我们扯皮,没时间了,货物要的急,就答应了。算是这样告一段落,客户说已经重新安排付款。我下周能收到钱。

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从上面的案例我总结下原因,为什么会被骗

  1. 我方没有经验,遇到账号不一样的时候,第一时间就应该和客户确认!

  2. 客户没有仔细去看我的邮箱和骗子的邮箱,觉得名字一样,就没产生怀疑。

  3. 私底下和客户沟通太少。WhatsApp上其实有机会问一下客户,但是没去做!

  4. 骗子模仿了我和客户的邮件,文字,让我们没有察觉

  5. 这期间这个客户还假冒客户给我们发了一个询价,而这个产品确实是我们行业的,感觉这个骗子很专业!还说起南非的汇率,疫情等等。以此为借口,来拖延水单。

  6. 骗子截胡了我和客户的一些关键邮件,导致我们双方没有及时的尽早的发现,来追回这笔货款。我到现在也没弄清楚,到底是哪方的邮箱先被黑了。这个骗子潜伏了多久时间!(如果米友能提供相关技术方法,能让我查一下的话,不胜感激!我司的网管不会这些..我也按照料神写的这篇文章,https://ask.imiker.com/question/54650自检了一下,让客户也检查了邮箱,没有发现有自动转发,过滤器等等)

  7. 心中有疑惑一定要第一时间和客户确认,而不是自己想想就好了!这次我自己包括我领导都有错,我没有第一时间和客户确认邮箱地址的问题,怎么突然多了一个邮箱。我领导发现了这个奇怪的邮箱,但是也没有让我和客户去确认下。


码字码了好几个小时,复盘了一下这次糟糕的经历。自认为确实有失误,没有做好这个事情。提成了没,没关系,这次经验要吸取,以后绝不能发生。不然作为米课学员,真的太丢人了!29.png大家真的要当心!



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纯牛奶 谁在评论里提醒下这位作者,懒得连名片都没填写。
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